fbpx

Resultado de mi portafolio en 2019

El año 2019 fue un año espectacular para mi portafolio, terminando con un retorno de 20.74% en dólares; pero, ¿Se puede esperar estos resultados todos los años?

Hace tiempo no escribo sobre el desempeño de mi portafolio. Dejé de hacerlo frecuentemente porque entiendo creaba confusión y estrés sobre cómo pueden en realidad funcionar este tipo de inversiones en el tiempo.

Sin embargo, definitivamente es saludable presentar al menos una vez al año cómo concluyó, pero sobre todo presentando también una foto histórica que ponga en contexto los resultados recientes.

Los resultados de 2019.

A pesar de toda la incertidumbre mundial, de la guerra comercial entre EEUU y China (o más bien entre Trump y China 😊), así como todos los augurios de la próxima recesión, el 2019 terminó siendo un extraordinario año para las inversiones.

En mi caso, mi portafolio central logró un 20.74% de retorno en dólares. Y lo que más me agrada es que se generó sin tener que hacer nada de mi parte.

Datos desde PersonalCapital.com

Objetivo y expectativa del portafolio

El objetivo de este portafolio es crear patrimonio para sustentar los gastos de mi familia, que me permitan alcanzar libertad suficiente para realizar los ajustes de estilo de vida que desee, sin preocupaciones ni afectar nuestro futuro.

La expectativa de este portafolio es lograr en el tiempo, retornos lo más cercanos posibles al mercado de EEUU (representado por sus 500 compañías públicas más grandes), pero con mucho menor riesgo.

¿Se puede esperar este retorno todos los años?

Definitivamente ver resultados tan buenos como el año pasado siempre puede confundir, y surge la pregunta ¿Son estos resultados regulares? ¿Se puede esperar este tipo de resultados todos los años?

y la respuesta simple y corta es: Claro que no, este es solo 1 año que resultó ser muy bueno.

Como comenté más arriba, la intención de este portafolio es lograr retornos cercanos al mercado de EEUU, y estos han rondado entre 7 y 11% promedio anual en largos periodos de tiempo (al menos 5 a 7 años). Por lo que espero lograr alrededor de un 8% anual.

¿Es esto garantizado? No, nada puede garantizarse en la vida, ni siquiera la inversión “más segura”.

Sin embargo, aunque el desempeño pasado no garantiza resultados futuros, estos, y las simulaciones estadísticas hacia futuro que podamos realizar con la información disponible, es lo mejor que tenemos para poder invertir y definir nuestras expectativas.

“Pero, 8% es poco retorno”… no realmente (Desempeño histórico)

Al escuchar el retorno a que aspira mi portafolio, o incluso el del Mercado de EEUU, muchos lo encuentran para nada impresionante. Sin embargo, debo dejarles saber que lograr retornos superiores a estos es una tarea extraordinariamente difícil y que ha probado ser prácticamente imposible en largos periodos (por ejemplo 10 años ).

Ahora bien, sabiendo lo anterior, ¿cómo luce este excelente 2019 dentro de una foto histórica más grande?, ¿Qué tanto se logra con un 8% promedio anual? Veamos un ejemplo.

Imaginemos que logramos ahorrar mensualmente US$500.00, y que comenzamos a invertir en mi portafolio en Enero 1995, los US$6,000.00 que acumulamos todos los años.

Cómo puede verse en la gráfica esto hubiese llegado a ser US$ 490,505.00 para Diciembre 2019, con un retorno promedio anual de 8.14%.

De repente este retorno ya no parece poco ¿no?.

Cómo se compara con el Mercado de EEUU

Dado el extraordinario desempeño histórico del Mercado de EEUU (medido por sus 500 compañías públicas más grandes), este es tomado muchas veces como vara de medición para determinar qué también invertimos; y a mostrando ser extremadamente difícil de sobrepasar en largos periodos de tiempo.

En este caso, al analizar el desempeño histórico del ejercicio anterior (ahorrar US500.00 mensualmente e invertir anualmente los US$6,000.00 acumulados), y compararlo con el Mercado de EEUU, nos presenta la siguiente gráfica

En la misma podemos ver que el retorno promedio anual del Mercado de EEUU fue de 9.05%, pero con mucha mayor fluctuación; y, aunque a final del año pasado ha sobrepasado a mi portafolio, no fue sino a partir de Septiembre 2017 donde recientemente lo logró

Conclusión

Debo confesar que me cuesta comentar sobre mis finanzas y retornos públicamente, pues temo pueda malinterpretarse de alarde. Sin embargo, entiendo es útil como un ejemplo del comportamiento en la vida real, que pueden tener estas inversiones, no solo en números y gráficas.

Al mismo tiempo, mi intención con esto es dar contexto a estos retornos, analizándolos en el tiempo, y presentando la foto real de qué es posible, buscando eliminar el misterio o falsas expectativas que muchos quieren crear sobre las inversiones.

Cómo puede verse, retornos espectaculares de 20% y hasta 30% pueden presentarse, pero estos no deben considerarse como retornos regulares o promedios. Lograr sobrepasar en el tiempo al Mercado de EEUU es extremadamente difícil y es mejor tener expectativas más realistas.

Sin embargo, retornos razonables pueden tener un impresionante impacto en el crecimiento de nuestro patrimonio, y por tanto en nuestra seguridad y estabilidad financiera.

Suscríbete y recibe inmediatamente en tu correo información valiosa para dar tus primeros pasos en el mundo de las inversiones.

Únete a más de 3mil suscriptores y aprende a invertir. Powered by ConvertKit
RAMON LIRANZO

Email: [email protected]
Instagram: @YoPuedoInvertir
Facebook: YoPuedoInvertir
YouTube: YoPuedoInvertir
Más artículos de Ramón Liranzo

2 Respuestas

  1. Daniel dice:

    Hola! Me gusta su manera de transmitir la información. Me gustaría obtener información de inversión aquí en Dominicana como funciona los bonos u otro tipo de inversión para iniciar en pequeño con miras a crecer e ir pasando a otros campos con el tiempo. Gracias

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *